La institución advierte sobre los riesgos de operar en plataformas de inversión no reguladas y repudia los eventos ocurridos en San Pedro y otras localidades de la provincia argentina de Buenos Aires, donde se investigan las operaciones relacionadas con la plataforma Rainbow Exchange, la firma Knight Consortium y otras entidades.
Según manifestaron múltiples damnificados, sostiene la Cámara, el caso reúne las características de operación fraudulenta y propia de esquemas de estafas piramidales o ponzi:
- Promesa de rendimientos exorbitantes -de hasta un 2% diario, casi un 1.400% anual-, sin comparación con tasas razonables y sostenibles de productos financieros convencionales.
- Reclutamiento de nuevos usuarios en una plataforma no registrada ante la Comisión Nacional de Valores (CNV) como Proveedor de Servicios de Activos Virtuales (PSAV) ni disponible en tiendas oficiales de Google o Apple.
- Acceso a supuestas operaciones con activos virtuales inexistentes en redes blockchain verificables en plataformas como CoinMarketCap, entre otras.
En marzo de 2024, la CNV y la Unidad de Información Financiera (UIF) fijaron criterios, en conformidad con el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI), para que todos los PSAV que operen en la Argentina estén inscriptos en un Registro e implementen mecanismos de prevención de fraude y monitoreo transaccional en busca de operaciones sospechosas. También deben colaborar activamente con autoridades judiciales y aplicar herramientas de ciberseguridad, tales como las que aporta la tecnología blockchain, una herramienta poderosa para combatir estafas, ya que permite registros inmutables y un análisis e investigación más eficientes.
Tanto los PSAV como las instituciones que ofrecen medios de pago o de compra y venta de valores negociables -acciones, bonos y otros instrumentos financieros- que son socios de la Cámara trabajan desde hace años en reforzar sus mecanismos de atención al usuario, así como en la difusión de contenido educativo abierto y gratuito, en pos de prevenir y protegerlos de estafas de este tipo.
Por eso, desde la Cámara Argentina Fintech advierten sobre el riesgo de fondear plataformas no reguladas para tomar decisiones de pago, ahorro, crédito e inversión. Como industria, afirman redoblar esfuerzos para seguir educando y concientizando a los usuarios, y que la incorporación de nuevos servicios y de millones de usuarios en el sistema financiero sirva para potenciar el desarrollo de las familias y empresas en la Argentina.
