Fraude: conocé los términos para evitar ser víctima de estafas

Lynx Tech señala conceptos, como la ingeniería social o las mulas bancarias, son cada vez más habituales en el diario vivir de las personas, quienes deben estar alertas y actualizados para evitar caer en engaños y delitos financieros.

Ante este un avance de la bancarización que posibilitó la inclusión financiera, la empresa tecnológica que utiliza la Inteligencia Artificial (IA) para detectar y prevenir fraudes y delitos financieros, generó un glosario del fraude para definir algunos conceptos fundamentales que se deben conocer y manejar para disminuir el riesgo de caer en estas estafas.

Juan Pablo Jiménez, vicepresidente de ventas para Latinoamérica de Lynx Tech, señala la importancia de que las personas se mantengan educadas y actualizadas ante las modalidades más comunes de estafa financiera. ‘Según datos del Informe sobre el estado de Fraude Omnicanal de TransUnion, el fraude digital ha crecido un 105% en transacciones sospechosas a nivel mundial entre 2019 y 2023. Además, las pérdidas por fraude con identidades sintéticas han alcanzado USD $3.100 millones para entidades de crédito, y el 54% de los consumidores reportaron intentos de fraude en los últimos meses de 2023’, comenta.

Los tipos de fraude más habituales y para los cuales la empresa recomienda estar alerta, son los siguientes:

1. Fraude guiado o de ingeniería social: métodos que buscan ganar la confianza de una persona con el fin de obtener dinero directamente o información confidencial para cometer un delito posterior.
2. Fraude interno: acto donde un funcionario de una organización usa de mala manera los recursos de la empresa, con el fin de lograr su enriquecimiento personal.
3. Mulas bancarias: personas que, consciente o inconscientemente, ayudan a las organizaciones delictivas a blanquear sus beneficios, facilitando sus cuentas para recibir y transferir fondos fraudulentos para que se legitimen.
4. Fraude Tarjeta no Presente: estafa donde se realiza un pago fraudulento con una tarjeta de la que no se es dueño o no se posee, y que no tiene consentimiento del titular de la tarjeta.
5. Crimen como servicio (Crime as a Service, en inglés): Modelo de negocio donde cibercriminales ofrecen servicios y herramientas a otros criminales para ejecutar sus ciberataques.

Desde la compañía añaden que todas estas modalidades de fraude pueden ser combatidas más eficientemente con la utilización de IA y aprendizaje automático por parte de las instituciones financieras. De esta manera, se podrá detectar anticipadamente cualquier comportamiento inusual en un producto bancario o anomalías por parte de sus usuarios, disminuyendo los costos de reembolso para el banco y todos los dolores de cabeza para las personas involucradas.

Para descargar la infografía del glosario del fraude de Lynx Tech, haz click aquí.