Alrededor del 50% de los clientes bancarios, buscan asesoramiento financiero

Según los resultados de la investigación publicados por NTT DATA, hay amplias oportunidades para que las entidades financieras aprovechen el poder de la IA para construir conexiones y experiencias más significativas con los clientes, mejorando tanto la retención como la adquisición. En el estudio global, los clientes proporcionan testimonios sorprendentes sobre lo que les gustaría que sus instituciones financieras les ofrecieran:

–Al 53% de los clientes les gustaría que su institución financiera (FI) les enviara de forma proactiva recordatorios sobre los próximos pagos importantes.

–49% prefiere que su FI anticipe los productos y servicios que pueda necesitar o que les interese.

-47% de los clientes quiere que conecten los puntos entre sus ingresos, gastos y ahorros, proporcionando orientación proactiva para ayudarles a alcanzar sus objetivos financieros.

-46% desearía que su FI actuara como “asesor de conciencia” en las principales decisiones de gasto.

-39% de los clientes encuestados esperan que sus instituciones financieras intervengan y eviten las compras para ayudarles a mantenerse en el presupuesto y alcanzar sus objetivos financieros.

Wayne Busch, presidente de Servicios Financieros y Seguros de NTT DATA Services, comenta: ‘Las necesidades de los clientes están cambiando, al igual que las formas en que las instituciones financieras necesitan interactuar con ellos. Los avances en inteligencia artificial, aprendizaje automático e inteligencia de datos están dando a los bancos grandes capacidades para ofrecer lo que los clientes quieren: orientación financiera hiper-individualizada, relevante y oportuna para lograr sus ambiciones de vida’.

Para satisfacer estas expectativas de los clientes, los datos precisos y en tiempo real deben estar en el centro de cada interacción. Mejores datos y la capacidad de actuar según sus conocimientos a través de la IA, permiten a las empresas de seguridad anticiparse a las necesidades de los clientes, proporcionar asesoramiento financiero personalizado, aumentar la protección de datos, automatizar las transacciones manuales y activar las alertas proactivas.

Atraer y retener clientes en un mundo digital

Para explorar cómo la IA puede permitir a las FIs atraer y retener clientes en un mundo digital, NTT DATA encuestó a 4.807 consumidores y 476 altos ejecutivos en banca, corretaje, mercados de capitales, gestión de patrimonios, tarjetas y pagos en estados Unidos, Reino Unido, Alemania, España, Italia, Japón, Brasil y México en diciembre de2020.

Algunos de los hallazgos clave del estudio incluyen las cinco principales razones por las que los clientes abandonan su institución financiera en torno al precio, el acceso y la confianza, destacando las altas tarifas, el mal servicio al cliente, la violación de datos, los ahorros poco atractivos y las tasas de interés de los préstamos, y las ofertas competitivas. Precisamente, se demuestra que la confianza es un valor fundamental para los clientes. El 66% de los clientes pide honestidad a los bancos incluso cuando se trata de errores o confusiones. En el mismo punto, el 59% exige el cumplimiento de las promesas (si promete entregar el pago en dos días, asegúrese de que puedo acceder a los fondos en dos días. Si promete proteger mis datos, no falle).

En este sentido, la edad también juega un papel importante en este tipo de decisiones. Gen X y Millennials están dispuestos a pagar más para recibir recomendaciones personalizadas que mejoren su bienestar financiero. El 35% de los encuestados está dispuesto a pagar y compartir datos personales para servicios proactivos personalizados.

Este grupo, tiene mayores ingresos y relaciones bancarias, se sienten cómodos usando tecnología y prefieren usar productos y servicios digitales. Además, el 66% está de acuerdo en que los servicios proactivos personalizados son una característica importante para su banco primario.

Estas generaciones tienen mayores ingresos y relaciones bancarias, además se sienten cómodos usando tecnología, por lo que prefieren consumir productos y servicios digitales.

En cuanto a los datos personales, el 61% de los consumidores están motivados a dejar de hacer sus reservas en torno a su privacidad y su seguridad a cambio de obtener asesoramiento individual en línea para ahorrar dinero. Por esa razón, el 41% dice que compartiría compras minoristas en línea, el 37% detalles de ubicación geográfica, el 36% información de programas de aerolíneas y el 36% compartiría información de tarjetas de crédito.

Ideas impensadas hasta hace algunos años, se convierten hoy en un requisito fundamental para las nuevas generaciones gracias al avance de la Inteligencia Artificial. NTT DATA comparte el conocimiento del mercado para mirar hacia la transformación y el futuro de la banca.

Para descargar el informe de investigación de NTT DATA, Banca en IA para ayudar a los clientes a alcanzar sus esperanzas visite: https://www.everis.com/global/en/banking-ai